臺中地檢署加入「可疑金融帳戶通報機制」 中國信託防詐守護深入中部　積極阻斷詐騙金流

(合傳媒) 強強聯手，擴大防詐守護網！中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）今（11）日宣布與臺灣臺中地方檢察署（簡稱「臺中地檢署」）簽署「可疑金融帳戶通報機制」合作備忘錄（Memorandum of Understanding, MOU），未來中國信託銀行發現可疑金融帳戶時將通報臺中地檢署，協助檢警從源頭打擊詐騙犯罪及金流，保護民眾財產安全。臺中地檢署檢察長張介欽、中信銀行副董事長詹庭禎、中國信託金融控股公司法遵長金延華、中國信託育樂公司董事長陳國恩、中信銀行個人金融執行長楊淑惠皆出席見證。

中信銀行副董事長詹庭禎指出，感謝臺中地檢署肯定中信銀行的防詐作為，攜手共同啟動「可疑金融帳戶通報機制」為防詐工作樹立新標竿，相信中信銀行與臺中地檢署間的雙向互動，將有效精進既有的防詐成果。除了臺中地檢署，由中信銀行協力推動的「可疑金融帳戶通報機制」已經與臺灣士林地方檢察署、臺灣臺北地方檢察署、臺灣新北地方檢察署以及臺灣橋頭地方檢察署等地檢署合作，建立北、中、南跨域聯防機制，共同為打擊詐騙盡最大的努力。

臺中地檢署檢察長張介欽表示，與中信銀行共同啟動「可疑金融帳戶通報機制」是具重大意義的里程碑，也是守護人民財產安全、實踐公平正義的具體行動，期盼未來能夠定期交流、共同研議，持續提升辨識可疑交易活動的通報機制，阻斷不法金流，守護市民財產安全。

中信銀行為強化防詐作為長期投入資源，運用先進的大數據數位辨識、聯防及協同檢警嚇阻，打造「神盾聯防科技平臺」，致力於防堵非法資金流動，各分行從迎賓識詐、關懷堵詐、櫃檯阻詐、聯防懲詐等四大戰略，以科技辨識客戶風險，保護客戶免受詐騙危害。去（2024）年與臺灣高等檢察署合作「雷霆專案」，提供全臺地檢署個人資料去識別化之人頭帳戶名單，運用中信銀行大數據資料分析能力，識別異常交易行為提前管制潛在警示關聯戶。建置「檢銀打詐平臺」，解決檢察機關案件偵辦過程須函請金融機構處理調閱資料的痛點，加速偵辦詐騙案件。根據內政部警政署統計，中信銀行截至去年10月成功攔阻詐騙案件數，已較前（2023）年整年度超過5%，累積金額更超過前年的20%，總計累積攔阻詐騙金額則已超過新臺幣20億元。